自己使用POS套现，自己POS刷卡不违法，但违法

时间：2023-01-23人气：作者：互联网整理

如今个人POS机器很受欢迎，越来越多的人了解个人POS随着越来越多的人处理机器，这也导致了许多用户的使用POS机器套现，所以POS机器套现违法吗？今天给大家介绍一下。

自己使用POS套现，自己POS刷卡不违法，但违法(图1)

一、什么是个人？POS机器套现行为？

一般指行为人通过pos机器可以通过虚构交易、虚假价格、现金退货等方式直接向信用卡持卡人支付现金。行为人可以自己套现或使用为他人套现，收取手续费获利。

1.根据情况，使用个人POS机器套现，情节不严重，造成封卡降额风险。

2.如果情况严重，也可能违法。

自己使用POS套现，自己POS刷卡不违法，但违法(图2)

1.套现是恶意透支，有两个限制。一是发卡银行两次收款。情节严重的，依照刑法第二百二十五条和司法解释的规定，以非法经营罪定罪处罚。

2.另一种情况是三个多月没有归还，以非法占有为目的，恶意透支，行为构成信用卡诈骗罪。

持卡人应注意的问题：

1.刷卡次数与利益挂钩

由于银行更喜欢持卡消费者，持卡人的刷卡次数与持卡人的利益有关。刷卡次数越多，收益越多，银行会主动向持卡人提高金额。相反，会有降低金额的风险。

2.不要长时间在同一台设备上刷卡

长期在同一设备上刷卡，刷卡终端不变，会被发卡行怀疑有套现行为。相反，收款终端多变是更安全的刷卡行为。

3.不要刷空

对于使用信用卡的用户来说，刷空是非常有害的。一旦变成空卡，就会引起银行的注意，可能会被带入交易异常。长期以来，会有封卡降额的风险。

商家需要注意的问题:

1.检查核对卡号

首先是作为商家是必须得做到的事情。就是刷卡时一定要检查核对卡号和名字，因为这样才可以防止假卡或者复制卡。

2.核对签名

持卡人的签名非常重要。当用户刷卡时，商家需要查看消费者的签名是否与正面拼音和背面持卡人的签名一致。如果不一致，请注意并保持警惕，以免刷卡，并更改其他支付方式。

3.保留小票

收据作为消费凭证，无论是对商家还是消费者，都必须保留，对于消费者如果有质量问题或其他问题，可以用收据作为消费凭证解决，对于商家，商家也可以用收据证明客户有消费凭证，否则不能提供收据，所以损失是商家赔偿，所以保留小票很重要。

本文由拉卡拉POS机办理中心整理，未经许可不允许任何形式的转载，本文唯一地址:https://www.zipos.cn/daili/32923.html，其他地址不完整的均为抄袭！POS机申请办理请添加客服微信号：

标签：