银联发布zui新TX高风险商户认定标准！

日前，中国银联发布了《2018年11月至2020年1月TX高风险商户公告》和《2018年11月至2020年1月风险商户公告》，公告中公开了TX高风险商户名单12户、实体风险商户名单61户、互联网风险商户名单214户。示根据《信用卡TX风险约束规则》（银联风管委〔2017〕5号）第三章3.1条“TX高风险商户认定标准”及3.3条“对于TX高风险商户的退单权益”对TX高风险商户的统计标准及退单权益的相关规定，现将2018年11月至2020年1月符合退单原因码4802退单条件的TX高风险商户进行公告。

根据《银联卡收单机构商户风险管理规则》（银联风管委〔2017〕5号）第十章第39条“风险商户标准”、第41条“发卡机构权益”以及《银联卡互联网跨行支付业务风险管理规则（试行）》（银联风管委〔2017〕5号）3.7.4“风险商户”中对风险商户的认定标准及处理机制的相关规定，现将2018年11月至2020年1月符合退单原因码4803退单条件的实体风险商户及互联网风险商户进行公告，各发卡机构根据相关规则及银联差错争议业务规则相关要求实施退单权利。

公告要求各发卡机构根据上述规则及银联差错争议业务规则相关要求实施退单权利。相关名单可以登录中国银联机构业务门户官网自行下载查阅。另外公告中还标注了TX高风险商户认定标准、实体风险商户认定标准、互联网风险商户认定标准。

  TX高风险商户认定标准

（1）在一个完整的自然月中，TX交易金额累计>100,000元人民币或TX交易笔数>5笔，且TX交易金额占其跨行的比率达到80%以上（含80%）；

（2）商户违反zui高人民法院、zui高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，在公检法机关对商户或相关责任人的侦查、立案、审判等时候，有材料证明商户确实存在TX行为的；

（3）在一个完整的自然月中，发卡机构自行侦测识别或中国银联风险系统侦测并经发卡机构确认，商户存在预授权类超额TX行为，且商户TX额外信用资金累计超过5万元人民币。

实体风险商户认定标准 统计周期为连续3个自然月，统计周期内的III级风险商户以及统计周期内为I、II级风险商户且上一个统计周期内也为I、II或III级的风险商户。其中：

（1）I级风险商户认定标准：连续3个自然月内，商户跨行欺诈交易金额>30,000元或欺诈交易笔数≥3笔；欺诈交易金额占交易金额比率大于2.5%，但小于等于30%。

本文由拉卡拉POS机办理中心整理，未经许可不允许任何形式的转载，本文唯一地址:https://www.zipos.cn/shouhou/22653.html，其他地址不完整的均为抄袭！POS机申请办理请添加客服微信号：