如何判断pos机的商户是否虚假商户

如何办理POS机？办理POS机大致分为两类： 一类是，店铺收款商户POS机，这种要满足的是顾客的需要，可能要刷储蓄卡，信用卡，二维码，办这种POS机需要的资料是：身份证、银行卡、店铺照片（公司照片），zui好能提供营业执照； 第二类是自己使用个人POS机，核心就是刷信用卡，必备的资料是，身份证，储蓄卡（收款银行卡），信用卡，所以你要根据自己的用途准备对应的资料。有的客户在办理POS机的时候问我，你这里面的商户没有虚假商户？全部都是真实商户吧？甚至打开工商网站去一个个的查商户存不存在，弄的我哭笑不得。 有位客户还打开自己的账单，说曾经在国美消费过一笔，账单上显示的商户名称和自己刷的商户名称却不一致，说这个肯定是虚假商户，为了这个问题我特地为他解释了1个小时，zui终他还是存在疑惑。 为啥同一商户，却在账单上显示不同的商户名称 每个支付公司的进件格式不一样，有的是严格按照营业执照上的名称来命名商户名称，有的是根据商户的意愿，用简称来命名。比如麦当劳，有的支付公司在进件时，会写武汉麦当劳，有的会按照行业来命名麦当劳餐饮连锁，有的则会直接以麦当劳来命名，所以你去不同的麦当劳，刷出的商户名称可能都是不一样的，但不能认定它就是虚假商户。 是否虚假商户是由银联来判定的 如果银联怀疑一个商户是假的，是要有证据的。我们知道，门店办理POS机是需要提供营业执照、门头照片等真实资料。所以银联才会经常抽查支付公司的商户，抽中的商户需要提交该商户的资料给银联检查，如果拿不出整套资料(营业执照，门头照片），才可以判断假的，如果判断是虚假商户就会被关停，支付机构也会受到处罚。 银行是如何判定虚假商户的 银行是没有权限检查支付公司的商户资料的，但是银行可以根据商户流水判定该商户是否虚假商户，如果这个商户流水异常，或者在该商户刷的卡非常多都恶意逾期了，或者许理刷卡，就可以判断这个商户是恶意TX嫌疑的商户，以后再有银行卡刷到这个商户就会判断风险交易，进入银行的风控系统。   那吗非常多人担心，支付公司商户池的商户这吗多人刷，不可避免有些商户被银行监控，如果我刷了这个商户，我的卡也可能被风控。支付公司当然也会想到这一点，所以他们想的更周全，支付公司会监控商户流水，商户流水过大，便会让这个商户隐藏，让大家选不到这个商户，这样可以平衡各商户流水。 所以在几年前，刚出手刷的时候有客户反映刷卡后提示风险交易，但是现在基本上没有这样情况发生了。说明支付公司的系统都是不断完善的。 所以各位朋友无需听风就是雨，觉得自选商户的POS机刷卡不安全，其实支付公司比你更担心这一点，一旦被银联判断为虚假商户，支付公司也会受到处罚的。

如何办理POS机？办理POS机大致分为两类：

一类是，店铺收款商户POS机，这种要满足的是顾客的需要，可能要刷储蓄卡，信用卡，二维码，办这种POS机需要的资料是：身份证、银行卡、店铺照片（公司照片），zui好能提供营业执照；

第二类是自己使用个人POS机，核心就是刷信用卡，必备的资料是，身份证，储蓄卡（收款银行卡），信用卡，所以你要根据自己的用途准备对应的资料。有的客户在办理POS机的时候问我，你这里面的商户没有虚假商户？全部都是真实商户吧？甚至打开工商网站去一个个的查商户存不存在，弄的我哭笑不得。

有位客户还打开自己的账单，说曾经在国美消费过一笔，账单上显示的商户名称和自己刷的商户名称却不一致，说这个肯定是虚假商户，为了这个问题我特地为他解释了1个小时，zui终他还是存在疑惑。

为啥同一商户，却在账单上显示不同的商户名称

每个支付公司的进件格式不一样，有的是严格按照营业执照上的名称来命名商户名称，有的是根据商户的意愿，用简称来命名。比如麦当劳，有的支付公司在进件时，会写武汉麦当劳，有的会按照行业来命名麦当劳餐饮连锁，有的则会直接以麦当劳来命名，所以你去不同的麦当劳，刷出的商户名称可能都是不一样的，但不能认定它就是虚假商户。

是否虚假商户是由银联来判定的

如果银联怀疑一个商户是假的，是要有证据的。我们知道，门店办理POS机是需要提供营业执照、门头照片等真实资料。所以银联才会经常抽查支付公司的商户，抽中的商户需要提交该商户的资料给银联检查，如果拿不出整套资料(营业执照，门头照片），才可以判断假的，如果判断是虚假商户就会被关停，支付机构也会受到处罚。

银行是如何判定虚假商户的

银行是没有权限检查支付公司的商户资料的，但是银行可以根据商户流水判定该商户是否虚假商户，如果这个商户流水异常，或者在该商户刷的卡非常多都恶意逾期了，或者许理刷卡，就可以判断这个商户是恶意TX嫌疑的商户，以后再有银行卡刷到这个商户就会判断风险交易，进入银行的风控系统。

 
那吗非常多人担心，支付公司商户池的商户这吗多人刷，不可避免有些商户被银行监控，如果我刷了这个商户，我的卡也可能被风控。支付公司当然也会想到这一点，所以他们想的更周全，支付公司会监控商户流水，商户流水过大，便会让这个商户隐藏，让大家选不到这个商户，这样可以平衡各商户流水。

所以在几年前，刚出手刷的时候有客户反映刷卡后提示风险交易，但是现在基本上没有这样情况发生了。说明支付公司的系统都是不断完善的。

所以各位朋友无需听风就是雨，觉得自选商户的POS机刷卡不安全，其实支付公司比你更担心这一点，一旦被银联判断为虚假商户，支付公司也会受到处罚的。

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