2022pos机套现，非法结算100万元将被起诉(信用卡行业新规)

　　2022POS机套现，非法结算100万元将被起诉(信用卡行业新规)
　　5月15日，影响支付行业的重要新规正式实施。新规定来自最高人民检察院和公安部联合发布的《公安机关管辖刑事案件起诉标准修订条例（2）》（以下简称《条例》）。本条例修订并调整了公安机关管辖的78起经济犯罪案件的立案和起诉标准，并对支付业务、POS提款、信用卡等作出了多项规定。《北京商业日报》记者注意到，本条例详细规定了伪造信用卡、恶意透支、非法支付结算和POS提款
　　例如，阻碍信用卡管理的情况包括：知道是伪造信用卡、持有和运输；非法持有他人五张以上信用卡；使用虚假身份证欺骗信用卡；出售、购买或提供虚假信用卡或虚假身份证欺骗信用卡
　　信用卡欺诈活动包括：使用伪造信用卡、虚假身份证欺诈信用卡、无效信用卡或冒用他人信用卡欺诈，金额超过5000元；恶意透支超过5万元
　　值得一提的是，新规定还披露了POS提款的具体情况，即以虚假交易、虚假价格、现金返还等形式直接向信用卡持卡人支付现金，金额超过100万元，或逾期20万元，或给金融机构造成10万元以上经济损失，违反国家规定，从事非法经营活动，扰乱市场秩序，除信用卡管理、POS机提款外，依法追究刑事责任，条例还列出了一些非法经营情况。其中，非法从事证券、期货、保险业务，或非法从事基金支付结算业务，如非法从事基金支付结算业务，金额超过500万元或非法收入超过10万元，《北京商业日报》记者指出，为规范信用卡和收据业务管理，打击跨境赌博、电信欺诈等非法犯罪活动，切断黑灰色行业资本链，近年来加强监管。最高人民检察院、公安部指出，为适应新时期打击经济犯罪案件的需要，各级公安机关应当按照规定进行调查，各级检察机关应当按照规定进行审批和调查，“这实际上是2010年发布的同名法令的更新。最高人民检察院和公安部指出，为了满足新时期打击经济犯罪案件的需要，各级公安机关应当按照规定立案侦查，各级检察机关应当按照规定审批查处。相比之下，它与时俱进，符合过去十年行业发展的预期变化。对于支付行业，非法资金支付结算业务的定义标准和信用卡欺诈案件的数量进行了相应的调整。”Broadcom consulting高级财务分析师王鹏波表示
　　事实上，法律法规的修订对支付行业也具有重要意义。易观分析金融行业高级分析师苏晓瑞表示，修订后的规定与时俱进，为后续支付行业刑事案件的判决提供了更明确的参考。

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