银行卡跑分的过程是什么

一、银行卡跑分的过程是什么

银行卡跑分是指：持卡人别人代为收款来赚取佣金的做法。
在银行者通过扫码收款，在这个过程中，一般来说会得到佣金的比例在1％-2％之间。但是，使用银行卡跑分属于灰色地带的定的违法性。因为它“快速、高利润”，但是安全要树立正确的法律意识，不要使用银行卡进行跑分这种操作，因为这是一种违法行为；同时，也不要被一些蝇头小利冲昏了头脑，要知法守法。
拓展:
所谓“跑分”，是指参与跑分不法活动的个人，也就是俗称的“跑分者”金，并提供本人银行卡、对公银行账户具，让不法分子利用这些账户转移非法资金，协助不法分子进行洗钱。

　　跑的佣金作为报酬。进一步分析整个跑分不法活动的上下游链条，可看到由俗称“卡农”“菜商”“水房”等多人串联而成，其中“卡农”是指给不法分子提供大量银行卡以供资金流转账户所需； “菜商”则负责盗取个人信息”则负责将赃款化整为零并漂白资金后，达到洗

　　通过“跑分”清洗的资金，除了用来为网络赌博充值外，地下钱庄等洗钱上游犯罪单从银行防范客户利用跑分洗钱的角度分析，正因为跑分的本质，就是出租银行卡、对公银行账户、收款码等给不法分子使用行卡或账户便成为关键所在。从银行卡或账户所有人的特征来看，参加跑分的个人“跑分者”，多是90后、00后无正当职业或常见年轻农民、城市打工者、在校大学

　　至于参与跑分最常见的对公账户，多以无实际经营地址、无真实经营”为主，客户主体特征则的主体，银行只要强化客户开户环节的尽职调查，根据《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》进行严格把关，就可以消除很大一部分利用银行卡跑分的洗钱风险。

指导意见中关于流动人口的特征，或是在客户身份、职业、年龄、交易等方面，可能符合跑分不法活动的特征，那银行须仅提供与该账户风险等级相匹配的账户功能，并审慎限制该客户使用网上等非柜面业务，并合理设置非额、交易笔数、验证方式等，后续再根据客户的合理需求，甚至突发需求或行调整。

　　银行要防范跑分的洗钱风险，还可以从账户交易的可疑特征来分析，与那些被出租、被倒卖的银行账户雷同，跑分者、与客户尽职调查的职业或年龄不符、账户过渡性质明显、交易对手众多、在大量交易前有小额测试或凌晨等非正常交易时间，都是涉嫌“跑分”行为的征兆。

　　虽然银行面对的参与跑分不法活动的客户特征，与可疑交易或出租、倒卖银行账户等相似，但不同的是，出租、倒卖银行卡的账户原所有人，并未直接参与后续实际资金转移的操作，也不知道银行卡在谁手里，对卡内发生的交易并不清楚，而且被出售的账户都是受他人操控，划转在佣金的问题，而在跑分环金划转或收取佣金，明显地协助不法分子进行洗钱。

　　此外支付交易的限额往往较低，因此不法分子多用于网络赌博充值等，这类不法活动的特征是出现笔数多，但单笔金额较小，相较而言，银行卡的非面对面交易，尤其是网银交易的限额就较高，跑分”，就可能会出现单笔交易金额大、累计交易金额更大的情形。

　　最后，不法分子设计跑分交易的目的，就是为了掩盖真实交易的来龙去脉和洗钱的真实意图，所以银行要从跑分模式的资金流中，追踪银行账户流转到第三方支付账户的资金路径，或是反向追踪从第三方支付账户流转至银行账户中的资金路径，都不是件容易的事。

二、信用卡跑分什么意思，是一种违法行为

信用卡跑分的意思是信用卡用户使用合法的收款码或者通过 POS 机来为 别人收款，随后再依照别人的要求将所收账款转到一个对应账户，通过这种行为持卡人可以取得一定的佣金。可是跑分是一个违纪行为，是需要担负法律责任的，跑分的主要目的便是一些犯罪团体如赌钱或者诈骗团伙，要想运用这类方式洗钱。以上就是信用卡跑分什么意思相关内容。

信用卡和储蓄卡的区别

1 、消费方式不一样：信用卡可以先存款再交易，也可以先购买在要求时间内把钱 还进去；可是一般储蓄卡就只能先存款再交易；

2 、限期不一样：储蓄卡是 没有有效期限的，而信用卡是有的。信用卡有效期通常在卡号的下边，规范的形式为月份在前，年代在后；

3 、外形上不一样：信用卡正 面有用户的卡号，拼音字母名称或者英文名字、开卡银行名字及图案、期满时间。一般储蓄卡正面就仅有卡号和开卡银行的姓名和图案，反面仅有黑色磁条，白色签字条，使用说明等；

4 、申请标准不一样：申请信用卡时银行会查询申请人的资质，例如工作、收益、个人征信等，而申请 储蓄卡时，不会在乎这些，只需要提供个人身份证件就可以。

信用卡套现会有什么样的后果

针对信用卡套现的现象，银监系统已经持续加强监管，严厉查处资金违反规定流入到房市和股票市场。假如被查出持卡人有一些套现的行为，会对信用卡实行调额、甚至是停卡处理，情况严重会影响到个人征信记录。甚至会将用户拉进银行信用黑名单，造成没法办理信用卡产品或贷款产品。信用卡套现的绝大多数资金主要流入到房产业、股票市场等投资行业，这彻底违反了银行派发信用卡的初心，也会引起管控统计数据无效，造成过多授信额度，造成贷款市场发生膨胀的状况。本文主要写的是信用卡跑分什么意思有关知识点，内容仅作参考。

三、银行卡刷星犯法吗信用卡刷星犯法吗?如果犯法,触犯哪一...

没有违法就是要扣分的

再看看别人怎么说的。

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