商家帮别人套现违法吗

时间：2024-11-03人气：作者：互联网整理

一、商家帮别人套现违法吗

违法的。商家利用银行POS机帮助客户套现具有违法性行为人帮人套现的，可能会构成信用卡诈骗罪。行为人通过恶意透支进行信用卡诈骗活动，数额较大的，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。“信用卡套现”是指持卡人不通过正常手段提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度转换为现金进行套取，同时又不支付银行提现费用的行为。这一行为既违背了持卡人与发卡银行签订的协议，又侵害了银行的权益，本身就是违法行为。信用卡套现极易造成不良贷款，加大银行自身的风险，一旦持卡人无力偿还有可能构成信用卡诈骗，这就不仅仅是欠钱不还的民事纠纷，还有可能涉及到刑事犯罪。因此，信用卡套现本身就是属于违法行为，和数额无关，无论套现的金额大小都是一种违法行为。可能会构成信用卡诈骗罪。法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

二、同一张信用卡在不同的POS机上刷卡套现银行会怀疑到吗

如果一次两次不易发现，但是到；恶意套现属于违规行为，要受到法律追究。

第五十四条
[信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)]进列情形之一的，应予立案追

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，的;

(二)恶意透支，数额在一万元以上的。

本条规定的“恶意透支”，是指持卡规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不

恶意透支，数额在一万元以上不满十万元的，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。

三、用店里的pos机给别人刷卡套现犯法吗

移动pos机银联后台能查到的，最好用手机pos机刷

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