8人涉嫌利用POS机“跑分”洗钱被抓丨兴业银行挂牌设立民营经济部

近日，人民银行上海市分行制定印发了《2024年上海信贷政策指引》，围绕做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，加大对重大战略、重点领域和薄弱环节的金融支持力度，从九个方面提出工作指引，引导辖内金融机构在保持信贷合理增长的基础上，持续优化信贷供给结构，盘活存量、提升效能，服务上海“五个中心”建设，为促进上海经济高质量发展提供更有力的金融支持。

据国家知识产权局公告，世纪恒通科技股份有限公司申请一项名为“一种基于NFC技术的门店订单核销方法及系统“，公开号CN117710053A，申请日期为2023年12月。

专利摘要显示，本发明公开了一种基于NFC技术的门店订单核销方法及系统，方法包括以下步骤：1)在门店系统购买对应的商品后，订单管理系统生产一张核销券信息，并发送到用户的移动设备；2)用户到店时，通过具有NFC功能的移动设备与商家设备交互，并发送到商家的门店系统；3)门店系统在确认之后，向订单管理库发送确认核销信息并生成一条核销记录。

该方法使用NFC技术将手持设备与门店的订单系统和支付系统连接起来。当客户在线上门店下单后，他们只需将具有NFC功能的智能手机靠近商户餐位上的NFC标签，进行身份验证和核销确认。一旦核销被确认，手持设备将发送信号到后台服务器，通知该门店订单已经支付并核销，具有极大的便捷性，不需人工进行核销。

中国人民银行3月15日发布消息称，近日修订发布《征信投诉办理规程》，从畅通投诉渠道、明确投诉管辖、精简投诉要件、优化办理流程、规范办理文书等方面对征信投诉办理制度进行了全面修订完善。

近日，肇庆市德庆县公安局刑侦大队紧密围绕上级公安机关关于“三大专项”攻坚行动中严打电信网络诈骗的工作部署，联合派出所成功打掉一个利用POS机“跑分”的犯罪团伙。

3月12日，专案组根据前期部署，分别在肇庆市多地成功将该犯罪团伙成员叶某等8人抓获，并现场查扣POS机、银行卡等涉案工具一批，涉案金额超过3200万元。在大量证据面前，犯罪嫌疑人叶某等8人对其利用POS机“跑分”，并从中获利的事实供认不讳。

经查，该“跑分”团伙为达到非法盈利的目的，利用POS机作为掩护，从事非法“跑分”洗钱活动，帮助电信网络诈骗犯罪分子转移涉诈资金。

近日，中国人民银行更新的非银行支付机构重大事项变更许可信息公示显示，同意财付通支付科技有限公司增加注册资本至153亿元人民币。

据中国人民银行网站消息，近日，中国人民银行党委书记、行长潘功胜主持召开专家座谈会，研究建设金融强国、推动金融高质量发展相关问题，并听取相关意见建议。

潘功胜表示，金融是“国之大者”，建设金融强国是一项久久为功的工作，既需要强大的经济基础、领先世界的经济实力、科技实力和综合国力，也需要金融部门持续不断推进金融改革开放和国际金融合作，稳步扩大金融领域规则、规制、管理、标准等制度型开放。

3月17日，“好市民奖2023颁奖礼”在香港举行。众安银行(ZA Bank)荣获香港警务处颁发年度“好机构奖”，以表扬协助警方推动防罪灭罪的工作。众安银行是今年唯一获奖的银行，也是首家获得此奖的香港数字银行，此次获奖是对其在保障用户资金安全、预防洗钱和诈骗等风险方面表现的认可。

近日，兴业银行在总行挂牌设立民营经济部，与总行公司金融部合署办公，进一步强化统筹管理，提升金融服务民营经济质效。兴业银行公司金融部/民营经济部负责人表示，下一步，该行将加快推进分行层面挂牌设立民营经济部，切实把服务民营经济的庄严承诺化为实际行动，进一步健全服务民营经济长效机制，为民营企业高质量发展提供更加优质的金融服务。

据国家金融监督管理总局网站消息，近日中信银行股份有限公司信用卡中心杭州分中心因信用卡资金用途管控不力、现金分期资金实际用于购买理财产品、未有效识别信用卡套现行为等，被罚款30万元。

3月16日晚，在2024“糖酒会天下·潮饮生活季”活动启动仪式上，四川省商务厅、成都市商务局、成都市地方金融管理局、中国人民银行四川省分行营业管理部联合发布了《外籍来蓉人员消费支付服务指引》。（简称《指引》）

《指引》公布了成都天府机场携程外币兑换点、19个外币代兑酒店，18个外币现钞兑换示范银行网点，以及157个外籍人员开户重点服务银行网点信息。

与此同时，现场还特别介绍了有关移动支付服务指引内容，欢迎和鼓励国际来宾像本地人一样使用支付宝、微信、云闪付等移动支付方式。

春熙路商圈已有1500余台POS机开通了外卡受理功能，覆盖了重点商超、餐饮、酒店等场景，特别是大型商业综合体、离境退税商店、星级酒店等重点商户实现了全覆盖。

据国家知识产权局公告，深圳前海微众银行股份有限公司申请一项名为“反洗钱检测方法和系统“，公开号CN117709967A，申请日期为2023年12月。

专利摘要显示，本申请提出一种反洗钱检测方法和系统，属于数据监测技术领域。该方法通过训练好的时序特征提取模型可实现时间序列特征的自动提取，不需要依赖人工经验构造特征。再将与各用户相关联的多维度数据作为各连接节点，并将具有同一关联数据的各用户节点通过连接节点进行连接，得到用户关系异构图。可使得用户关系异构图中的各用户节点联系更加丰富，从而可综合多维度信息挖掘聚集性特征，提高识别洗钱团伙的准确性。通过对时序特征提取模型和异构图神经网络进行融合建模，并采用节点分类任务和子图分类任务交叉训练的方式，使得通过利用训练好的时序特征提取模型和异构图神经网络，可实现对洗钱用户和洗钱团伙的有效识别，且识别准确性高。

近日，在经过了大规模的翻新改造后，苏黎世文华东方酒店重新开业并成功上线了石基Infrasys云POS解决方案，致力于为宾客提供卓越的用餐体验。

“目前，文华东方集团（600811）在美洲、欧洲和亚洲的很多酒店已经成功上线石基Infrasys云POS。我们也很高兴看到该解决方案在苏黎世文华东方酒店的投入使用。相信该解决方案将兑现我们为宾客提供卓越服务的承诺，这也是石基进行产品研发的初心所在。”石基集团欧洲、非洲和英国区高级副总裁兼总经理Wolfgang Emperger表示。