近日,通过自己办理POS机,替别人刷信用卡从中赚取手续费涉嫌非法经营罪被抓的案例屡次被报道。
案例1:
2021年9月22日,富裕县公安局经侦大队经大量工作后得到关于孔某涉嫌非法经营案的线索信息。经查明,孔某在2018年8月至2021年9月期间,利用自己的POS机,给曹某、陈某、初某、崔某等300余人的信用卡垫还欠款,后利用以上人员的信用卡刷自己的POS机,将垫还的金额刷到孔某本人的银行卡内,并按照垫还额度的1%到1.5%的比例谋取非法利益,涉案金额6400余万元。
10月25日,民警在其家中将孔某抓获(孔某、女、42岁、富裕县富裕镇人),当场扣押POS机5台,信用卡290余张,账单2万余张,经审讯,孔某对其非法经营的犯罪事实供认不讳。
目前,该人已被依法刑事拘留,案件进一步工作中。
案例2:
杨某经营一家保险公司,在正常的业务范围外,他又发现了其他生财之路。2017年11月至2021年3月期间,杨某在没有真实商品买卖、服务的情况下,利用其经营的保险公司的POS机进行虚拟交易,为信用卡持卡人代还信用卡后,再从该信用卡中套现获取代还的款项,并收取一定的手续费。
2021年,杨某接到公安机关电话后,主动到案并如实供述了自己的犯罪事实。经鉴定,杨某为他人代还信用卡欠款涉及99人,涉案金额2551.78万元,杨某从中获取利润10.2万。
法院依法判决杨某犯非法经营罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金十万零三千元。
综上看出,现在对于利用POS机代还的监管越来越严,不能替他人代还养卡。
法条链接
《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:
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