花店老板接33700元订单被洗钱丨数字人民币SIM卡硬钱包功能将上线

日前，中国人民银行无锡市中心支行发布行政处罚信息公示表，江苏江阴农村商业银行股份有限公司因违反银行结算账户管理规定等7项问题被警告，并处罚款198.8万元。

公示表显示，江苏江阴农村商业银行股份有限公司违反银行结算账户管理规定、违反反洗钱管理规定、违反金融消费者权益保护管理规定、违反金融统计业务管理规定、违反货币金银业务管理规定、违反征信业务管理规定、违反国库业务管理规定，被警告，并处罚款198.8万元。时任该公司运营管理部总经理黄珍峰未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被罚款6万元。

7月10日，据浙江衢州公安消息，6月初，彭女士经营的花店接到一笔特殊的订单：男子出手十分“阔气”，准备在鲜花上放33440元现金，加上260元的包花手工费，一共需要支付33700元。男子向彭女士要了银行卡号，表示会通过银行卡转账支付。因为涉及金额比较大，彭女士在仔细确认33700元已到账后，便去银行取钱并按照对方的要求制作“有钱花”礼盒。但是几天后，彭女士却收到银行卡被冻结的银行短信。彭女士起初以为只是账户异常，过三天会自动解冻，没想到一周过去，银行卡还处在冻结状态。

民警查询后发现，彭女士的银行卡因涉嫌洗钱，被异地公安机关冻结。彭女士表示从未参与过洗钱等违法活动，仔细回忆后，想起了这笔特殊的订单。

小商品城7月10日公告，公司预计2023年半年度实现归属于上市公司股东的净利润与上年同期相比，将增加7.33亿元到7.94亿元，同比增加60%到65%（去年同期归母净利润12.22亿元）。公司2022年1-6月归属于上市公司股东的净利润为12.22亿元。

报告期内chinagoods平台GMV320亿元，同比增长210.83%。公司自有支付品牌“义支付YiwuPay”自2023年2月21日正式上线以来，实现跨境人民币业务服务客户数1.1万余户，跨境清算资金超人民币6亿元。

从农业银行上海市分行获悉，近日该行联合上海清算所正式上线“清算通”数字人民币清结算功能，并完成“清算通”首笔数字人民币跨行付款结算交易。

截至目前，农业银行开展“清算通”数字人民币结算累计数亿元，在试点银行中居首位。

2023年7月7日，财付通支付科技有限公司发布7月12日微信支付升级维护通知。维护期间，部分商户短暂影响以下功能：商户充值、手工提现、退款、企业付款到零钱、营销功能（现金红包、代金券）等，业务重试即可；部分用户短暂影响以下功能：注册、注销、绑卡、支付、转账等。

近日，中央人民银行同意广西恒大万通支付有限公司主要出资人由上海湛迪信息科技有限公司变更为上海启匠信息技术有限公司。同时，万通支付公司名称正式变更为“中通支付”。

深圳市人民政府办公厅发布关于印发贯彻落实金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放意见的实施方案的通知。在“扩大金融业对外开放”方面，实施方案提出27项具体任务。主要内容包括：支持符合金融控股公司设立情形、条件成熟的企业集团在前海深港现代服务业合作区设立金融控股公司；支持跨国公司在前海合作区率先设立财资中心；研究探索在前海合作区内推出个人本外币收支一体化管理创新试点；便利前海合作区内企业在真实业务背景下灵活开展跨境融资，放宽前海合作区内企业境外放款限制；推动内地与香港两地移动支付场景互联互通，便利香港居民在前海合作区使用移动电子支付工具进行人民币支付等措施。

中国银行官方微信号发文称，7月11日，中国银行、中国电信、中国联通将在数字人民币APP联合上线SIM卡硬钱包产品，实现金融与通信跨界又一创新成果落地，为数字人民币应用提供更加普适、便捷的支付方式和体验。该产品近期将在部分试点地区开展受邀用户体验，后续分阶段推广至其他试点地区（目前只有具备NFC功能的安卓手机支持SIM卡硬钱包使用）。

SIM卡硬钱包是将数字人民币APP钱包关联至超级SIM卡，用户在商家进行付款时，无需扫码或者调出二维码，手机可在锁屏状态碰一碰商家POS机，即可轻松完成付款。

据报道，国际清算银行（BIS）发布的一项调查报告显示，预计到 2030 年，新兴经济体和发达经济体的 24 家央行将会实现数字货币流通。

该报告的作者还写道：“加强跨境支付是央行开展批发版本 CBDC 工作的关键驱动力之一。”

招商银行7月10日晚间发布公告称，李德林先生因工作调动原因，现向公司董事会提请辞去副行长职务。李德林先生确认与公司董事会无不同意见。

2022年1至12月份，招商银行的营业收入构成为：利息收入占比102.5%，非利息收入占比29.99%。

据英国金融时报中文网报道，SVB金融集团(SVB Financial Group)已起诉美国联邦存款保险公司(简称FDIC)，以求追缴该监管机构自今年3月接管该集团的银行子公司以来一直保留的19亿美元现金。

据报道，今年3月，在硅谷银行遭遇420亿美元挤兑后，该银行的母公司SVB金融集团申请破产保护。SVB金融集团表示，FDIC保留现金违反了美国破产法。