近日，中国人民银行北京市分行发布行政处罚公示信息，持牌支付机构拉卡拉支付股份有限公司因存反洗钱等相关违法违规行为领大额罚单。
行政处罚决定书文号“银京罚决字〔2023〕4号”显示，拉卡拉支付股份有限公司（简称“拉卡拉”）存在“1. 未按照规定履行客户身份识别义务；2. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；3. 与身份不明的客户进行交易。”的违法违规行为，中国人民银行北京市分行对其处以罚款875.4万元。同时被罚的还有时任时任拉卡拉支付股份有限公司副总裁吴某，吴某因对拉卡拉上述违法行为负有责任，罚款9.68万元。此次处罚，作出行政处罚决定日期为2023年8月20日。值得注意的是，早在2021年12月份，拉卡拉就曾因多项违规被央行罚款，遭罚没合计近360万元。具体而言，拉卡拉支付股份有限公司由于存在违反外包管理规定，未落实交易信息真实、完整、可追溯要求，未按规定设置收单银行结算账户，未落实本地化经营要求，未与商户签订受理协议，未如实提供有关资料，未留存商户培训材料等七项违法行为，遭到监管警告，没收违法所得9.4224万，并处罚款350万，罚没合计359.4224万。此外，拉卡拉时任副总裁宁一丁因对该公司违反外包管理规定，未落实交易信息真实、完整、可追溯要求等违法行为负有责任，遭到监管警告，并被处罚款15万元。拉卡拉成立于2005年，是首批于2011年获得中国人民银行颁发《支付业务许可证》的第三方支付机构，于2019年4月25日登陆深交所。拉卡拉公司半年报显示，2023年上半年实现营业收入为29.69亿元，同比下滑1.37%；归属母公司股东净利润5.11亿元，同比增长54.69%。报告期内，拉卡拉公司实现支付交易金额2.27 万亿元，同比下降 2.72%。上半年扫码交易金额 5251 亿元，同比增长 17.48%，扫码交易笔数 60 亿笔，同比增长 14.66%。洗钱行为具有严重的社会危害性，不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对正常的经济秩序和社会稳定具有破坏作用。《2022年反洗钱调查协查总体情况》显示，2022年，人民银行各分支机构共接收重点可疑交易线索1.3万余份；筛选后共对需进一步查深查透的610余份线索开展反洗钱调查6100余次；向侦查、监察机关移送线索6400余条。协助侦查、监察机关对2500余起案件开展反洗钱调查共2.6万余次；协助破获涉嫌洗钱等案件共1000余起。本月初，中国人民银行、国家外汇管理局召开2023年下半年工作会议。会议要求，下半年将深入开展涉赌涉诈“资金链”治理，全面强化征信监管和反洗钱工作。
本文由拉卡拉POS机办理中心整理，未经许可不允许任何形式的转载，本文唯一地址:
https://www.zipos.cn/zhineng/38518.html，其他地址不完整的均为抄袭！POS机申请办理请添加客服微信号：
监管部门对虚拟货币的打击不断升级。
现在各支付公司、大机构都很难受，跳码、涨费率等行为应接不暇。...
