河南、山西某大型“债务协商”涉诈团伙被查 67人落网…

时间：2024-01-09人气：作者：小编

监管对“反催收”、“代理维权”的打击从未停止。尽管打击的力度不断加强，监管的手段不断更新，依然有漏网之鱼长期混杂于各种社交、短视频平台，以普及金融、优化债务等名义实行违法犯罪的勾当，不断不但没有给债务人减少债务，反而给债务人增加了压力。

1月5日，度小满官方平台发文，协助警方打击大型“反催收”诈骗团伙，2023年12月26日，警方出动100余名警力在郑州、焦作、太原三地同时对一从事“反催收/代理维权/债务协商/债务优化”业务的公司及上游链条人员开展收网行动，控制涉案人员67人，查扣涉案手机、电脑300余台。

图源：度小满

经审查后，该公司管理层、业务骨干、外围核心协助人员等41名犯罪嫌疑人因涉嫌诈骗罪及伪造印章罪被采取刑事强制措施。度小满公司在黑灰产情报、查证犯罪事实、寻找受害人等方面给予了警方关键支持，对该犯罪链条的打击起到了核心推动作用。该案的打击规模之大、链条穿透之深入为互联网金融同类案件新高。

该公司以“债务协商”、“债务优化”、“债务重组”、“债务托管”等明目对外开展业务，通过短视频平台传播“网贷、负债、上岸、延期还款、催收”相关主题的内容来吸引逾期负债人群关注，并进一步引导添加该公司销售人员微信。

销售人员将自身包装成“法务”，以“债务优化、延期还款”等噱头吸引负债人，并做出“见面全部息费、不会被起诉”等虚假承诺，获取负债人的信任来获得5%左右的“债务协商”费用（负债10万元要付5000元服务费）。

然后让负债人将手机卡邮寄给“法务”或设置呼叫转移，明面上是“法务”代接催收，让负债人免于被催收的烦恼，实际上是阻断了催收与负债人之间的联系，形成“不被催收”的假象，恶意不还款的真相。

还通过伪造困难证明、医疗诊断等假资料，恶意投诉、占线债务人通话通道等手段来达到停催或减金免息的目的，不但影响借款平台业务开展，造成应收费用损失，还迫使负债人背上使用虚假信息投诉、伪造困难材料、恶意拖欠还款等多重罪名，严重影响金融行业秩序，东窗事发，“法务”拿钱跑路，承担后果的只有负债人。

金融平台与警方合作打击“反催收”“债务优化”“债务协商”的案例不少。

如近日，上海公安机关破获了一起涉及非法“代理维权”的金融黑灰产案件，起因是拍拍贷平台在核查与用户的沟通就是，未发现平台用户所称的违规情况，此外，平台还发现“缪某”存在多通来电语音识别不一致、核验身份不通过等现象，由此认为此案存在“代理维权”的黑灰产活动迹象。考虑到此类黑灰产活动严重扰乱金融秩序、危害金融消费者合法权益，该平台第一时间启动“黑灰产”应对预案，向公安机关报案并提交相关材料。

调查发现是涉案团伙以“代理投诉”和“债务减免”为诱饵，通过路边小广告和社交平台吸引目标用户，再用虚假身份引导用户恶意投诉敲诈金融平台以获取服务费。

还有23年6月平安银行信用卡中心协助厦门警方破获全国首例信用卡代理维权敲诈勒索刑事案件，同年8月又协助警方将一“代理维权团伙”以敲诈勒索罪入刑。

信用卡非法代理维权话术和操作方式与上述手段基本一致，都打着“专业反催收”“代理免除债务”“债务处理”等旗号，以骚扰银行、恶意投诉、伪造证明等方式威胁银行达成不合理协商。

平台与警方合作打击金融黑灰产，一方面是顺应监管要求，防范化解重大金融风险，另一方面也有利于自身业务开展。

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