央行上海分行通报：罚没总计1.4亿元，支付机构成处罚重点

时间：2024-03-05人气：作者：小编

非银行支付机构为2023年度行政处罚重点对象。

近日，人民银行上海市分行通报了2023年度金融违法行为处罚情况。通报指出，2023年，人民银行上海市分行加大对违反金融法律法规行为的打击力度，依法严肃惩处负有责任的机构和人员，累计作出30项行政处罚决定，涉及13家机构和17名直接责任人，罚没款金额总计人民币14,073.58万元。其中，对机构的罚没款总金额为13,943.83万元，对直接责任人罚款总金额为129.75万元。

非银行支付机构为本年度行政处罚重点对象，涉及9家非银行支付机构，占被处罚机构的69%。全部处罚中违反支付结算管理规定被处以罚款的金额最多，罚没款金额占比达到82.8%（约1.16亿元）。“双罚”的力度不减，85%的案件同时对机构和直接责任人员给予处罚，直接责任人被处以罚款的单笔最大金额为20万元。

2023年，发现的金融违法行为主要包括：

一是部分法律规范落实不到位，在打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等领域，部分机构存在交易管理、风险控制和终端管理“宽松软”的情况；

二是反洗钱高风险客户尽职调查措施不全面，存在信息收集不全面、风险分析不全面等问题，不能全面揭示客户风险；

三是金融统计管理规定理解不准确，未切实掌握国家统计部门、金融管理部门的统计标准；

四是存款准备金交存管理不细致，表现为对维持期周期的认识错误、准备金交存会计科目设置或映射错误等；

央行上海分行通报：罚没总计1.4亿元，支付机构成处罚重点(图1)