非法倒卖银行卡,必将面临监管和法律的严惩

非法倒卖银行卡,必将面临监管和法律的严惩!“7天赚3000元”、“免费游杭州，还能赚5000元”的招工小广告，在社交平台上屡见不鲜，你心动了吗?　这些都是不法分子在利用他人的身份非法申请银行卡和公司营业执照涉及银行卡和企业对公账户倒卖的违法犯罪行为参与买卖，小心警察找上门。

　　案例

自今年3月14日国务院打击新型电信网络诈骗犯罪黑灰产业挂牌整治以来，郑州市公安局在全市集中开展为期3个月的代号“斩链行动”专项行动，对买卖身份证件、银行卡、手机卡和对公账户等电诈案件相关黑灰产业进行了集中打击，至今，已依法刑事拘留电信网络黑灰产相关犯罪嫌疑人120名，封停或取消涉诈账户非柜台业务4000余个。

　　犯罪手法

犯罪分子通过社交平台广撒网，以“7天赚3000元”等标语为诱饵，在社交平台大量招募法人;并通过“法人”的身份证等信息注册公司执照，并带领“法人”去银行申请银行卡、U盾，并绑定犯罪团伙已准备好的手机号。

随后，就将公司营业执照、手机SIM卡、结算银行卡、U盾这“公司账户4件套”通过邮寄、或当面交易的形式，高价贩卖至电信诈骗、网络赌博等犯罪组织手中，用于洗钱等违法犯罪行为。

　　社会危害

1、非法买卖的银行卡、身份证等都可能被用于洗钱、诈骗、网 络赌博、贿赂、逃税等违法犯罪活动，扰乱正常社会秩序。

2、银行卡存储了很多个人信息，如果被用来从事非法活动，将给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。

3、银行卡绑定了犯罪团伙的手机号后，犯罪分子即可操控银行卡相关账户，用于贷款、衍生开户等等，一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到开卡人账户，导致个人信用受损。

　　倒卖银行卡惩戒措施

2019年，中国人民银行发布了《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪的通知》(银发〔2019〕85号)，明确了对涉及银行卡及对公账户买卖的责任人实施惩戒措施。公安机关侦破“3.26”特大贩卖银行卡和对公账户后，公安部、中国人民银行联合印发《对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》(银发〔2019〕304号)，明确规定，金融机构应严格按照规定，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后，对上述个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。

此外，专家提醒，明知将银行卡出售给别人，极大可能用于电信网络诈骗、洗钱及逃税等违法犯罪行为，但是因贪图蝇头小利，不顾后果，仍然非法出售银行卡给他人使用，已经涉嫌妨害信用卡管理罪和帮助信息网络犯罪活动，犯罪情节严重者将会被追究刑事责任。

出售贩卖银行卡及对公账户行为，为各种电信网络诈骗犯罪提供了便利，助推了电信网络新型违法犯罪。打击违法犯罪行为，斩断黑灰产链条，需要每一位公民的支持。希望广大持卡人提高防范意识，妥善保管好身份证、银行卡、对公账户等信息，对于废弃不用的银行卡和对公账户，及时办理销户。发现买卖银行卡和对公账户的违法犯罪行为，及时拨打110向公安机关举报。

本文由拉卡拉POS机办理中心整理，未经许可不允许任何形式的转载，本文唯一地址:https://www.zipos.cn/lingqu/4232.html，其他地址不完整的均为抄袭！POS机申请办理请添加客服微信号：