银行史上最强POS机风控：多元账单才是王道！

时间：2022-01-23人气：作者：互联网整理

猫捉老鼠的游戏，在生活中处处上演；银行和套现者就是这样一种关系；未来银行会加强对POS机使用情况的监控，如果出现下面这几种情况就会被风控，轻则降低额度，重则冻结账户和封卡；相信依赖POS机和信用卡生存的人，最怕的莫过于此，那就赶快来看看，做到有备无患、未雨绸缪。

1 千万不要搬起石头砸自己的脚；有的用户使用POS机，前一秒钟还在河北消费，紧着着同一账户又在上海消费；这很明显是恶意的套现行为；除非是网上购物，否则出现这种情况一定是会被风控的，因为银行会觉得这样的消费状态非常的不正常。

2 每个人的消费，涉及到衣食住行，仔细去探究，你会发现有很多的规律，银行正是借助这些规律来判断，我们是否是正常的消费。如果我们的信用卡在同一个商户上，频繁的消费，每次都是大额甚至是整数，那么肯定是不正常的；银行会判断出这不是正常行为的消费，封卡也就在所难免。建议刷卡套现的朋友，选择POS机的时候，一定要找支持多种商户的，这样可以让自己的账单消费多元化，更接近真实的个人消费状况，这样提升额度才会有希望。

3 我们在申请信用卡的时候，都会填写个人账单，银行的系统是通用的；我们每个月发多少工资，消费情况怎么样，银行了如指掌。如果每个月我们都透支信用卡，并且是最低还款额度，那么这种pos机的使用状态也会被认为是异常，必然是风控的主要对象。

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