支付史上第一!仅次被注销牌照,16项违规被央行重罚1.15亿

央行对第三方支付机构开出史上第一个超亿元罚单。

这家支付公司开创了国内支付行业的新纪录，其违规内容之多、违规情节之重令人汗颜。

4月30日，中国人民银行北京营业管理部发布的行政处罚信息公示显示，商银信支付服务有限责任公司被给予警告，没收违法所得5009.097471万元，并处罚款6588.694167万元，罚没合计11597.791638万元。

商银信在21聚投诉网站上投诉超过300件，用户投诉主要与商银信在2017至2019年间为第三方非法原油期货平台等提供支付通道有关，多位用户称在非法期货平台上损失惨重，并就此向央行等监管部门举报。

央行营业部指出，商银信支付服务有限责任公司存在以下违法行为包括：

(1)擅自中止支付业务；

(2)挪用备付金；

(3)变相出借预付卡发行与受理资质；

(4)未按规定开展备付金集中交存；

(5)未按规定设置特约商户银行结算账户；

(6)未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；

(7)未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；

(8)为非法集资平台直接提供支付结算服务；

(9)违反T+0资金结算服务管理规定；

(10)未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；

11)预付卡核心系统信息采集不全面；

(12)预付卡业务未按规定管理客户备付；

(13)未按规定保存预付卡业务商户资料；

(14)未按规定结算商户资金；

(15)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；

(16)在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

此外，央行罚单还显示，时任商银信支付服务有限责任公司董事长林耀被给予警告，并处罚款45万元，林耀对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任，包括未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为非法集资平台直接提供支付结算服务；违反T+0资金结算服务管理规定。

时任商银信支付服务有限责任公司风险管理部总监/高级风控经理张月也被给予警告，并处罚款20万元，对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任，包括未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况、为非法集资平台直接提供支付结算服务、违反T+0资金结算服务管理规定。

除了巨额罚单外，商银信近期深陷诉讼风波。天眼查显示，商银信目前司法风险高达68项，其中包括31条法律诉讼，7条开庭公告，此外，因未按时履行法律义务，商银信于2020年4月3日被北京市第二中级人民法院列为“被执行人”，涉及执行标的约1.24亿元。

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