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突发！商银信支付遭罚没超1.15亿，第三方支付最大罚单诞生！

时间：2020-04-30人气：作者：银联POS中心

刚刚，人民银行营业管理部（北京）发布了一则行政处罚信息公示表。

突发！商银信支付遭罚没超1.15亿，第三方支付最大罚单诞生！(图1)

商银信支付服务有限责任公司因多项违规行为，被给予警告，没收违法所得5009.097471万元，并处罚款6588.694167万元，罚没合计超1.15亿元。

值得注意的是，从被罚金额来看，此次商银信支付被罚堪称支付机构史上最大罚单。

(银管罚〔2020〕9号)显示，商银信支付服务有限责任公司存在以下违法行为：

（1）擅自中止支付业务；

（2）挪用备付金；

（3）变相出借预付卡发行与受理资质；

（4）未按规定开展备付金集中交存；

（5）未按规定设置特约商户银行结算账户；

（6）未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；

（7）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；

（8）为非法集资平台直接提供支付结算服务；

（9）违反T+0资金结算服务管理规定；

（10）未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；

（11）预付卡核心系统信息采集不全面；

（12）预付卡业务未按规定管理客户备付金；

（13）未按规定保存预付卡业务商户资料；

（14）未按规定结算商户资金；

（15）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；

（16）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

此外，林耀（时任商银信支付服务有限责任公司董事长）被给予警告，并处罚款45万元。

对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任：

（1）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；

（2）为非法集资平台直接提供支付结算服务；

（3）违反T+0资金结算服务管理规定。

张月（时任商银信支付服务有限责任公司风险管理部总监/高级风控经理）被给予警告，并处罚款20万元。

对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任：

（1）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；

（2）为非法集资平台直接提供支付结算服务；

（3）违反T+0资金结算服务管理规定。

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