一起赌博案牵出团伙家族式“养卡”案！涉案金额1.8亿

　透支卡催生出一批乏力还款的“卡奴”，也催产了一批透支卡养卡人，她们扣除一定的花费，专业帮人还款透支卡借款。

　券商中国现场记者湖北省十堰市派出所掌握到，十堰一家3口利用POS机帮人养卡267张，涉案人员值达到1.8亿人民币。

　前不久，茅箭区人民检察院一审判决，因涉嫌非法经营，吴某判刑有期徒刑7年，并处罚金5万余元；参加养卡的吴某妻子与姐姐各自被被判6年、5年有期徒刑，并处罚金。

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吴某被捕，一起赌钱案供出货值1.8亿“养卡”案。

　2021年2月月初，湖北省十堰市茅箭公安局在申请办理一起赌钱案时，一名参赌工作人员交待赌资来源于表示：“没有钱，我就要刷卡，有专业‘养卡’的地区……”这马上导致审理案件公安民警的留意。接着，该局创立工作中领导小组干预调研。

　审理案件公安民警发觉，承担“养卡”的人是犯罪团伙家族化犯案。

　暗地里侦察完毕后，2月6日，公安民警在嫌疑人吴某租房子住的朝阳路一住宅小区出租房屋内将其抓捕，现场破获267张透支卡、10台POS机和用于备案账务的帐本、笔记本、客户数据、手机上等脏物。接着，公安民警又将相互犯案的吴某妻子吴某某以及亲姐姐吴某女抓捕。

　伴随着3名嫌疑人的被捕，以及公安民警对关于直接证据的查证和锁住，这起货值达到1.8亿人民币、利用POS机帮人“养卡”、因涉嫌非法经营罪的案子露出水面。

　为赚服务费，一家三口帮人“养卡”

　30岁的小伙吴某，是竹山县人，租房子住在朝阳路一住宅小区。2014年，吴某申请办理了某银行信用卡，急需用钱时，他便会找人刷卡TX。

　慢慢地，他发觉刷卡“先加后还”许受年青人亲睐，而每一张透支卡常有还贷限期，期满不还贷就会留有信用不良记录，会导致授信额度减少，甚至不可以再信用卡消费。所以，吴某动起来歪思绪：如果用卡人期满没法还贷，优先帮用卡人还贷，再根据POS机将透支卡内的钱不法TX，并按一定占比扣除服务费，用卡人能按时还贷，自身又能挣钱。

　2015年1月，沒有门店的吴某根据其他方法申办了多台胞家庭装的POS机，选择编造买卖的方法为别人“养卡”，并依照编造的买卖金额扣除1%至2%的服务费。

　初尝甜头后，吴某将在家里闲下来没事的妻子吴某某也拉回来做。2016年6月，吴某的亲姐姐也添加，3人轮着利用几台POS机为王某、胥某等数十人“养卡”。

　公安局查清，从2015年1月至2018年2月5日，3人利用淘宝虚假交易TX，涉案人员额度总共RMB1.8亿人民币，从这当中不法盈利50多万元。

　三平均被起诉

　10月18日，查明吴某等3人犯罪行为后，茅箭区检察院以因涉嫌非法经营向茅箭区人民检察院另案处理。

　人民法院案件审理后觉得，吴某等3人违背國家要求，应用POS机，以编造买卖的方法，不法从业资产电子支付业务流程，搅乱市场监管，其个人行为均已组成非法经营，且3人执行金额均在500多万元，归属于《刑法》要求的“剧情许比较严重”。

　12月3日，茅箭区人民检察院一审以非法经营被判吴某有期徒刑7年，并处罚金5万余元，他的老婆吴某某被被判有期徒刑6年，并处罚金4万余元，其姐吴某女被被判有期徒刑5年，并处罚金3万余元，扣留的10台POS机和267张透支卡给予收走。
本文所述养卡是指合理使用信用卡，笔者建议科学用卡，不建议恶意TX，以卡养卡。

 

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