哪些POS刷卡行为会导致银行风险控制！

时间：2023-05-01人气：作者：互联网整理

哪些POS 刷卡行为会导致银行风险控制！

哪些POS刷卡行为会导致银行风险控制！(图1)

大概很多好朋友都遇到过这样的事情，使用POS机现行政策刷卡交易，银行客户服务打电话检查是否自己交易，这表明你已经造成了银行风险控制监督，不断正确刷卡最终会被卡或信用卡冻结解决。那么，什么情况会导致银行风险控制呢？
1.什么商家很容易被银行风险控制应用？POS机刷卡时，很多容易导致银行风险控制的商家都是房地产、不锈钢板、批发价等大型买卖商家，属于银行重点监控的商家类型。在刷卡时，我们必须尽量避免使用这种商家类型。许多消费者表示，615并没有取消他们选择的商家，商家都是智能匹配，不能自己决定，但如果你发现这种类型的商家在刷卡时，建议不要在短时间内反复刷卡，以降低风险控制的机会。
2.哪些个人行为很容易被风险控制，习惯性的大额支出占银行信用卡习惯性的10%以上；突然，银行对几笔大额支出进行核实和销售的真实有效概率非常高；刷卡通常是整数金额支出，或者定期适用。例如，如果你每月9日刷一张空卡，银行会觉得刷卡还是花钱的；在短时间内快速地区刷卡，一小时前在宁波刷卡，一小时后去上海刷卡，这样的事情发生几次肯定会被封卡解决。
综上所述，使用POS刷卡时，一定要小心金属超标。一旦被银行判定为TX个人行为，不仅会危及个人信用报告，还会继续被银行列入黑名单。以后申请大银行信用卡是不可能的。

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