近期，招商银行卡被大面积封卡，原因何在？

时间：2020-06-22人气：作者：银联POS中心

昨日起，招商大面积封卡，本次风控之犀利，刷新老李对招商的认识。原来用卡不当进大小黑屋，这回直接封卡。并且不分卡种，触发就封。并且根据卡友描述，客服也相当强硬，封卡就封了，没有复活的机会。

这也给卡友再次提了一个醒：对于招商银行这个体量的客户来说，对于用卡不正常，非常规大额套现有瑕疵的客户，在政策收紧的情况下，必然成为打击的对象。

招商银行封卡

对于卡友来说，不要真等到被降额封卡了，现金流断裂，维持不动了，再后悔。老李再次提醒卡友银行风控一直在升级，永远都是猫和老鼠的游戏，不想被猫吃掉，就要做到银行风控的前面，提前做好应对风险的准备。

66月8日，很多用户纷纷哭诉，招行信用卡直接被封卡.其实原因很简单。就是触发了借记卡的风控系统。
一般储蓄卡异常的主要原因就是触发风控。其一：转账异常（小额高频率转账、大额异地转账等等）；其二：因债务纠纷被司法机关申请冻结；其三：受到反洗钱监管。

此情况是储蓄卡异常，并不是储蓄卡状态异常（操作问题），由于信用卡被封，那么招商储蓄卡很可能被冻结，暂停非柜面业务，5年后申请解冻。所以大家还是尽量用四大行的更安全。

那么，此次招行封卡的原因又是什么呢？

有业内人士猜测，原因可能是有些卡友把招行储蓄卡当成收款卡来用，小额高频率流水或大额流水很容易就触发反洗钱。虽然招行“耐撸”程度高于四大行，通常四大行降额，招行都没降，但是招行储蓄卡的风控可以说是“宇宙第三”，之前不知道有多少小商店就因为把招行储蓄卡当收款卡而被封卡。

要知道借记卡和信用卡的风控完全是两回事。

四大行的借记卡月流水上亿时才可能触发反洗钱，但商业银行则不同，月流水过百万就有可能被封卡。这次被封卡的卡友，都是有过招行的储蓄卡，也就是说，封卡的原因不是因为信用卡风控而是储蓄卡风控。

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标签：招商储蓄卡返洗钱招商银行