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职业YK人收款卡遭冻结,或是因为这个原因……

时间:2021-10-27人气:作者: 互联网整理
职业YK人收款卡遭冻结,或是因为这个原因……(图3)近日,某知名信用卡论坛部分持有TX结算卡的卡友反应,自己的卡被银行冻结,涉及多家银行,多个地区。并且银行要求客户提供相关交易日的流水,并解释资金来源才能解冻。
而且据相关用户反应,自己的卡不涉及WD,XQ,炒币等行为,但作为TX结算卡,肯定无法解释资金来源,因此在论坛寻求帮助。
职业YK人收款卡遭冻结,或是因为这个原因……(图4)
职业YK人收款卡遭冻结,或是因为这个原因……(图5)
银行端对于TX的监管历来就有,但一般也是“睁一只眼闭一只眼”,而且主要也是针对信用卡持卡人。比如有些银行要求信用卡持卡人提供某笔交易的发票或者购买凭证,用来判断持卡人是否有TX嫌疑;或者有些银行会发一些风控短信持卡人注意用卡行为,甚至有些银行直接在官网发布“友情提醒”,但对于到账用的借记卡风控一般都比较少。
而本次冻结是针对于多家银行的多个用户,小编猜测或许与反洗钱反诈骗等风控模型“误触发”到有关。因为这些账户要么就是流水与持卡人的收入不符,比如某些连社保都没有的持卡人动辄每天数百万的流水;要么就是新开户的卡突然有大金额入账,而且还是快进快出;要么就是老年人结算卡有大额银联代付记录等。
综上几种情况,很容易就碰到银行的防诈骗防洗钱风控模型,导致冻结封卡。到那个时候让你解释资金来源,你肯定解释不清楚啊,毕竟TX也是违法的啊。而且据知情人士透露,目前YH也会主动上报一些异常卡给GA部门避免用户参与洗钱,其中也会误伤部分涉TX的账户。
因此小编在这里提醒:各位如果有大额TX行为或者职业YK人,务必注意将资金分散一些,或者尽快减少此类业务。毕竟随着监管的加剧,万一“牵一发而动全身”导致其他不必要的麻烦,就显得得不偿失了。
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