贵州的张先生经历了一件蹊跷的事情，他的一张银行卡被莫名其妙地转走了近六千元，警方接警后起初以为这是一起电信诈骗案，然而经过调查发现，问题竟出现在一台自助取款机上，作案手段令从业16年的民警都直呼闻所未闻。
贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：他说确实在那个时间段里面，确实有几个陌生的号码跟他通话过，然后我们跟他核实这几个号码之后，确实有国内的号码，也有境外的号码。张先生提供了一些近期联系的电话号码以及网络上的聊天记录，但意外的是调查结果似乎和民警的猜测并不相符。贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：经过我们调查核实之后，国内这个号码它是属于一般广告推销，没有涉及和受害人谈论资金转账，没有叫被害人点击过一些陌生的网站链接，没有发生业务还有资金的往来。经核实，和张先生联系过的境内外号码，和他被刷走的资金并没有直接关联。民警转换思路，既然张先生的银行卡并没有丢失，那么，都有哪些人能接触到这张银行卡，他们是否能提供一些线索呢？
贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：他自己的银行卡盗刷，按道理来说银行卡一直是他带在身上，属于他自己控制，我们怀疑是不是他家属或者家里面的小孩趁他不注意的时候，把这个银行卡拿出去，去银行把这个钱取出来，然后偷偷把银行卡还回主人身边，然后没有告诉他。然而民警走访了张先生的亲友，这种可能性也被排除了，办案人员有些疑惑，没发现有人对张先生实施诈骗，他身边人也没有接触到这张银行卡，这到底是怎么回事呢?贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：因为从我们这个办案经验来分析，这个被害人的银行卡莫名地被盗刷，银行卡应该有过使用的记录。当时我们侦查员就联系了相应的银行，然后通过调取被害人银行插卡信息、取款信息和银行卡的使用记录，发现在被盗刷时间点里面，他没有使用银行卡的记录。民警判断，一定是某个环节有遗漏之处，而线索就隐藏其中。他们找到张先生重新梳理案发前后的经历，张先生回想起了一个细节，引起了办案人员的注意。贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：当时这个被害人仔细想了之后，他给我们提供了一个线索，说近期从来没使用过，但是在半个月之前，他在我们辖区一个银行取款机里有使用过他银行卡的记录，但是当时没有取出钱。我们在正规银行里，通过查询了这张银行卡的使用记录，确实没有这条记录。所以当时我们就怀疑，问题就出在当时被害人使用银行卡这个ATM机里。张先生回忆了取款的经过，当时他和朋友在游玩途中需要取一些现金，但由于取款机自身的一些原因，当时并没有取出钱来。根据张先生的描述，民警从中察觉出了一丝不寻常。被害人 张先生：我当时在那边玩，我看到有一个自助取款机，当时我不知道别人给我的卡上打了多少钱，完了我就去查一下。张先生说，这家自助银行门面很小，两边挨着商铺，里面只有一台取款机被害人 张先生：外部就是银行自动取款机的那种门头，都是跟平常的取款机是一模一样的，从外观上看不出什么特别的地方，都是平常取款机样子。无论是装潢、还是取款机样式，张先生都没发觉有任何不妥，于是他走了过去，将银行卡插入了卡槽里。被害人 张先生：那里就是有银行取款机的那种标识，所以我就没多想，进去刷卡查询。里面提示请你输入密码，把密码输入之后，过了几秒钟它就弹出一个对话，说本机暂停服务。看到机器无法使用，张先生并没在意就把银行卡退了出来，继续和朋友游玩。然而过了几天，张先生发现，卡里竟然少了近六千块钱。
贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：当时我们就觉得很奇怪，如果是系统故障的话，一般的取款机在插卡之前它就已经显示是系统故障了，而不是说在插银行卡，输完密码之后才显示出这个界面。得知事发经过，办案人员产生了更多的疑问，而这些问题都指向了张先生使用过的自助取款机，这会是案件的突破口吗？贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：他跟我们讲了过程之后，侦查员觉得这应该是有问题的，因为被害人很肯定地说那个时间使用过银行卡，只有在这个ATM机使用过一次，其他的家属、朋友之间都没有他这个银行卡的信息，在网上他这个银行卡也没有关联微信、支付宝。办案人员判断，这似乎不是一起普通的盗刷案件，他们赶往张先生使用的自助取款机处进行核实，能发现什么可疑之处吗？贵州省雷山县公安局副局长 杨刚：问了很多周边的老百姓走访，老百姓就说这是正规的过来的，看着穿的银行的制服，然后做装修，安装ATM机。贵州省雷山县公安局经侦大队副大队长 李永久：当时的ATM机安装的情况就像这张图所示，这个标识跟某银行的取款的ATM机安装点是一模一样。正常的ATM机就只有一个针孔摄像头，而这台ATM机详细看了一下，除了这个针孔摄像头以外，它的右侧这边还有一个针孔摄像头，这是异于正常ATM机的地方。
民警介绍，普通的自助取款机只有位于机器上方中间位置的一个摄像头，而这台取款机的上方左侧位置，竟然还隐秘地设有一个针孔摄像头。
贵州省雷山县公安局经侦大队副大队长 李永久：还有一个地方，正常的ATM机页面有七到八个选项功能，然后这台ATM机就只有这一个选项，是非金融的这个功能，所以也是异常于正常的ATM机的可疑之处。增多的摄像头，减少的服务选项，民警根据两处异常情况判断，这很可能是一台伪造出来的银行自助取款机。办案人员联系了门面显示的所属银行，工作人员的答复也印证了警方的猜测。
贵州省雷山县公安局经侦大队副大队长 李永久：然后他们也是通过了多方的咨询，的确在我们雷山县，这个点是没有安装过ATM机，没有什么审批手续。这台ATM机是在2010年以前可能用过这种ATM机，但现在这种ATM机被市场上淘汰了。周围居民反映，这台自助取款机大概是在2019年5月装好投入使用的。那么，既然它不是银行网点，又是什么人将它安装在这里的呢？民警走访附近的百姓，并且联合网安部门、技术部门进行勘察，想要从这台机器上发现更多的线索。贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：通过走访了解这个门面，它是一个月之前，有几个年轻小伙子从省外刚来跟房东租的，然后之后才把这个ATM机装上去。所以我们就基本上确定了这是一个伪装的ATM机，可能就是用来读取和复制被害人银行卡信息的这么一个装备。
贵州省雷山县公安局副局长 杨刚：我是工作十六年，第一次遇到那么奇葩的一个警情。为什么奇葩呢？每次接警诈骗的也挺多，遇到事也挺多，但是弄了一个假的ATM机还是第一次遇上。民警了解到，这处门面的房东姓徐，2019年4月，徐先生接到了一个陌生男子的电话称，想要租下店面，并约定租金为每月5500元。显然，利用假取款机骗取被害人钱款的应该就是这名男子和他的同伙，那么，房东能提供什么线索吗?
贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：这个小伙子当时租门面的时候在电话里面联系，很爽快地答应了房东租门面的这个情况，然后这个租客没有和房东直接见面，他就直接跟这个房东对接好之后，叫房东提供他的银行卡，然后他就直接通过银行转账，把这个房租转给了这个房东。虽然作案人并未露面，自以为行事隐蔽，但却逃不过办案人员的侦查，民警很快锁定了一个叫关某的男子。
贵州省雷山县公安局副局长 杨刚：就从电子证据上进行一个反查，我们说信息流的一个追查，也还是能找出来很多有可疑的地方。
贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：我们发现这个租客他是在我们雷山辖区银行里面，通过柜台存现的方式直接转给房东，所以当时我们侦查员就马上去调取了银行当时那个时间段的录像，其中有一个中年男子有到柜台存款的情况，我们就把这个人列为安装ATM机的嫌疑人之一。作案人关某浮出水面，他的同伙又是谁呢？就在此时，民警对涉案取款机的勘查工作也有了进展。
贵州省雷山县公安局经侦大队副大队长 李永久：首先我们在ATM机总开关的这个路线上，我们就提取到了生物痕迹，从中就确定了一个。通过技术比对，继关某之后，第二名犯罪嫌疑人常某也被锁定。警方认为，要想运输、安装这样一个冒牌取款机，仅靠两个人来完成似乎有些吃力，这背后是否还有其他参与者呢？
贵州省雷山县公安局经侦大队大队长 侯天福：之后通过我们全面的调查，确实发现这三个人在那个时间段的行程轨迹都是高度吻合，同时他们三个人在那个时间段确实都是从省外来雷山，所以当时我们就基本确定了，这个案子的嫌疑人。警方掌握了嫌疑人的真实身份后，陆续将潜逃的三名犯罪嫌疑人抓获归案。据他们供述，为了安装这台假取款机，他们可谓是大费周章。犯罪嫌疑人交代，他们安装针孔摄像头的目的，就是监视被害人取款过程中的一举一动。贵州省雷山县公安局经侦大队副大队长李永久说：“我们对这个ATM机进行了拆解和提取之后，我们到背面来看一下它的构造情况。我们拆解了，打开这个ATM机背面门的时候，首先发现了在这个机器上面放着有一个路由器，然后在这里上面放着有一部手机，当时路由器是正在使用的状态，还有手机也是正在使用的状态。”民警也询问现场的工作人员，他们说正规的取款机它绝对不会有路由器，更不会安装个手机在后面。民警了解到，正规自助取款机读取的所有数据应该是回传给所属银行的，而犯罪嫌疑人却是利用这些设备截取了被害人的银行卡、密码等信息。为了掌握被害人的情况、并且接收数据，犯罪嫌疑人还在附近某酒店租了一个房间，用电脑进行远程操作。关某等人以为在设备上做些手脚，就能扰乱警方的视线，让人无计可施，殊不知，这些把戏早已被办案人员识破。
贵州省雷山县公安局经侦大队副大队长 李永久：现在我们的网络环境比较广大，也比较复杂，他就是为了规避我们本地的网络，利用的是他已经打乱码的一个网络，可能在境外的，它的IP（互联网协议）体现出来的就是在境外的一个网络，给我们的侦查带来的一种困惑。三人落网后，交代了自己为了赚快钱，利用仿冒的自助取款机窃取被害人信息、盗刷银行卡的犯罪事实。他们先是在网上购买了设备，先后去过多个地方进行踩点，最终选定了雷山县的这处人流量较大的街边。在人们看来，这只是银行新增的一处网点，但他们不知道的是，一旦按照机器的系统提示插卡并输入密码，卡中的钱就成了犯罪嫌疑人的囊中之物。如果有被害人上钩，他们就会带着复制的银行卡前往外省甚至境外降级取款，获得非法利益。贵州省雷山县公安局副局长 杨刚：因为这么一起案件它有别于传统的诈骗案件，它是做了有实际门脸，有实际的这个ATM机，然后又通过远程地盗取被害人和复制被害人的银行卡一些数据以后，在国外进行一个取现和消费的案件。民警提示，虽然案件中的仿冒取款机和正规取款机十分相似，但如果多加小心也可以降低中招的风险，在涉及金钱方面的操作时，人们要注意过程中有没有异于往常的情况，如有疑问要及时报警处理。本文由拉卡拉POS机办理中心整理，未经许可不允许任何形式的转载，本文唯一地址:
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