支付平台非法结算数十亿被举报

时间：2021-10-08人气：作者：互联网整理

支付平台非法结算数十亿被举报(图2)

跑分平台一个接一个倒下，曾经通过跑分平台赚钱的码商们，如今也纷纷走上了法庭。

随着断卡行动的持续推进，不仅倒卖、出售银行卡的人员面临惩罚，多个跑分平台也因此失去了资金流转的工具，甚至直接被公安部门捣毁。

监管的严查之下，跑分平台虽然还有漏网之鱼，但当前的处境已经十分狼狈，一大批参与跑分的码商们也不再像以前一样躺赚，有的正在等待法院的判决结果。

跑分被判刑

近日，裁判文书网一则刑事判决书显示，又一家第四方支付平台遭到人民检察院指控，一家名为“袋鼠支付”的平台，在未获取支付业务许可证的情况下，非法从事资金结算业务，涉案金额数十亿。

根据法院公布的刑事判决书，该平台于2020年5月非法创立，之后主要为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪活动提供资金结算通道，招募大量码商在平台内注册会员，并借助具有双向删除功能的“纸飞机”或“土豆”等工具联络。

去年7月份，公安机关接到举报，有人在QQ群中传播跑分平台袋鼠支付的相关信息，公安机关开始对此平台展开侦查，发现了蔡某、郭某明、李某卫等人的违法犯罪行为。

据了解，成为该平台码商的会员，需要提供自己本人的身份证、银行卡、支付宝收款码等信息，或者提供收购来的他人的身份信息和银行卡等，会员可在袋鼠支付平台内以抢单的方式刷钱赚取佣金。

此外，码商们还能进一步发展下级代理，从而快速扩充团队规模，下级代理人数越多，码商便能从下级代理跑分刷钱的金额中抽取一定比例的佣金，为自己带来收益。

蔡某是袋鼠支付平台的会员之一，看到袋鼠支付平台发布的招募信息后，蔡某选择了加入，开通了两个代理账号，在不到五个月的时间里，蔡某共发展下线1700余个下线，非法结算资金共计8.19亿元，非法获得代理佣金共计47.7万余元。

郭某明是经过蔡某介绍，在袋鼠支付平台上注册了两个账户，再利用微信群和朋友圈发布广告发展下线，郭某明抽取千分之一至千分之三不等的代理佣金，至案发时通过其账户非法结算资金共计3.02亿元，非法获取代理佣金共计25.4万元。

法院认为，蔡某、郭某明、李某卫等人明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其提供支付结算帮助，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究被告人的刑事责任。

多数平台关停

今年以来，跑分平台迎来了全面危机，在各部门密不透风的侦查下，大大小小的跑分平台逐渐在监管的利剑之下露出马脚，关停成为跑分平台的趋势。

所谓跑分平台，通常是为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪活动来漂白资金，通过会员在平台上抢单来分散资金风险，避免资金因大额进出受到银行监测和风控。

实际上，这类跑分平台并没有获得第三方支付牌照，按照规定，从事资金结算业务应取得相应资质，跑分平台属于无牌经营，但这并不影响其成为赌博网站的资金结算枢纽。

国内第三方支付平台由于受到监管约束，不得为赌博网站等平台提供资金结算，而赌博网站又有庞大的资金结算需求，因此跑分平台便开始利用平台会员的银行账户和收款码，帮助赌博网站转移资金。

之所以跑分平台能快速发展起来，除了招募工作外，很重要的一个原因就是返佣，参与跑分的会员可以在跑分刷钱的过程中得到返佣，比例一般在千分之五至千分之十之间，每当会员跑分一千万，能有五万元左右的收益。

跑分平台的存在，给反洗钱带来了极大的困扰，分散的银行账户把大额资金进行分割，通过多层流转再进入赌博网站的账户中，给资金追查带来了极大的难度。

根据刑法关于洗钱罪立案标准，为洗钱行为“提供资金账户”最高可判五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。

跑分这门看似躺赚的生意，却有可能让参与者最后面临牢狱之灾，断卡行动的整治力度的加大，也将让跑分平台彻底无处遁形。

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