【这一周】央行发布支付、反洗钱、金融科技工作文件 又一支付牌照被卖

4月13日，中国人民银行网站更新一位新任副行长的履职信息。原重庆市政府副市长、党组成员李波于2021年4月赴任中国人民银行副行长、党委委员。

值得注意的是，李波此前曾有过央行任职经历。

4月14日，人民银行召开2021年支付结算工作电视会议。会议全面总结了2020年以来支付结算工作成果，深入分析了当前面临的形势与挑战，并就2021年重点工作任务作出部署。

会议要求，下一阶段要积极完善顶层设计，深入推进支付领域反垄断工作，加快推动出台《非银行支付机构条例》，加快构建跨境支付体系；要坚持底线思维，坚决打击跨境赌博、电信网络诈骗和非法支付活动，持续规范支付服务市场秩序，健全网络支付“四方模式”；要坚守为民情怀，着力改善小微企业开户服务，适当降低小微企业支付手续费。

近日人民银行会同农业农村部、工业和信息化部、人力资源社会保障部、交通运输部、商务部、国家卫生健康委，在江苏省、安徽省、福建省、江西省、山东省、河南省、重庆市、四川省、陕西省启动金融科技赋能乡村振兴示范工程。

示范工程旨在探索运用新一代信息技术因地制宜打造惠农利民金融产品与服务，全面提升农业产业现代化水平、农村金融承载能力和农民金融服务可得性，为乡村振兴战略实施提供坚实金融保障。

4月9日，中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局发布《关于金融支持海南全面深化改革开放的意见》。

《意见》要求，落实外商投资的国民待遇要求，支持符合条件的外资机构在海南依法合规获取支付业务许可证。

4月16日，中国人民银行发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号），自2021年8月1日起施行。

《办法》根据我国金融行业发展现状，结合防范化解重大金融风险的要求，完善了反洗钱义务主体范围，将反洗钱有关规范性文件已明确的非银行支付机构纳入《办法》适用范围，增加网络小额贷款公司、银行理财子公司等反洗钱义务主体。

4月9日，拉卡拉发布了2020年业绩报告，公司实现营收利润双增长，全年总营收55.62亿元，同比增长13.53%，归属上市公司股东净利润9.31亿元，同比增长15.43%，连续6年归母净利润同比增长超15%，累计服务商户数超过2500万。

两大核心业务板块均创新高，支付业务整体营收46.65亿元，同比增长7.34%，收单交易金额达4.34万亿元，同比增长34%，交易笔数85.43亿笔，同比增长1.91%；科技服务实现收入6.38亿元，同比增长44.51%。

4月8日，《金融数据安全 数据生命周期安全规范》（JR/T 0223-2021）正式获批发布实施。《规范》由中国人民银行科技司发起，全国金融标准化技术委员会归口管理。

《规范》规定了金融数据生命周期安全原则、防护要求、组织保障要求以及信息系统运维保障要求，在具体内容上分为9个部分，并附有数据采集模式、数据传输模式、数据脱敏等四个附录。

4月15日人民银行正式发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令〔2021〕第3号，以下简称《办法》）。

该《办法》与之前的公开征求意见稿相比有较多的调整，具体将针对修订处进行解读。

4月8日，新三板上市支付公司江西缴费通信息技术股份有限公司发布公告，自2021年4月9日起停牌退市，原因是“根据公司业务发展及长期战略规划的需要”。

缴费通是江西省首张支付牌照，于2012年6月获得，类型为预付卡发行与受理，2017年6月续展成功。

4月12日，中国人民银行、银保监会、证监会、外汇局等金融管理部门再次联合约谈蚂蚁集团，中国人民银行副行长潘功胜代表四部门就约谈情况回答了记者提问。自上市被叫停后，蚂蚁集团整改首次有了明确的官宣消息。

经过三次约谈，蚂蚁集团整改内容愈发清晰。

美国司法部正在针对Visa对银行提供的激励措施进行反垄断调查，该激励措施旨在推动更多线上借记卡交易通过Visa网络进行。

Visa面临着一项主要业务线的审查，这可能将对美国金融业及数百万商店、餐馆和其他商家造成影响。Visa和美国司法部的代表均拒绝置评。

京东数字科技控股股份有限公司于2021年4月6日发生多项工商变更。其中，注册资本由约48.42亿元增至约52.53亿元，增幅约8.49%。

与此同时，陈生强退出董事（理事）、经理、监事等管理人员行列。

第三方支付机构新疆润物网络有限公司于近日发生多项工商变更，其中包括投资人变更，其实际控制人已变更为上海予沐信息科技有限公司。

新疆润物成立于2011年，并于2012年6月27日获得互联网支付牌照，于2017年6月27日顺利完成续展，牌照有效期将延续至2022年6月。

4月16日，中国支付清算协会发布《关于发布2021年支付结算违法违规行为重点举报事项的公告》，该公告显示，中国支付清算协会确定了2021年支付结算违法违规行为重点举报事项。

1.为跨境赌博、色情等非法交易提供支付服务行为; 

2.为电信网络诈骗非法交易提供支付服务行为； 

3.涉及北京2022年冬奥会和冬残奥会相关场馆及周边地区的支付结算违法违规行为； 

4.无证经营支付业务行为; 

5.违反条码支付业务规范行为; 

6.违反收单业务外包管理规定行为。

同是收单，收单机构与银行存在竞争关系。然而前者更关注支付业务带来的收单收益，后者更关心商户账户带来的金融收益，因此也存在合作关系。

在与银行合作中，收单机构从业者应从收单市场的整体背景出发，关注银行各条线、各层次的需求，结合收单机构自身优势，建立与银行的共同利益以寻求合作。

今年以来，数字人民币的试点推进明显加速。

在试点场景方面，除了各试点地区为适应红包使用而拓展的消费类场景，包括商场超市、生活服务、日用零售、交通出行等主流使用场景之外，各试点地区还针对一些特殊场景和典型应用进行了服务落地。

4月15日晚，联动优势母公司海联金汇科技股份有限公司披露2020年年度报告。

2020年，海联金汇金融科技板块实现营业收入13.02亿元，较上年同期上涨36.28%，实现归属于上市公司股东的净利润7526.57万元，较上年同期上涨118.54%。

浙商银行提出，其已经建立了“金融科技部+科技公司+技术研究院”的金融科技管理架构，在杭州、西安两地设有研发基地。

科技公司即易企银（杭州）科技有限公司，于2020年2月成立，为浙商银行全资子公司，通过易企银（深圳）科技有限公司控股。

4月9日，宁波银行发布2021年报。在金融科技方面，至2020年底，宁波银行信息科技人员1120人，同比增长53.21%；占比4.79%，增长0.48个百分点。

年报显示，宁波银行成立金融科技管理委员会，建立了“十中心”的金融科技组织架构，以及“三位一体”的研发中心体系，在各业务部门设置IT支持部，在各分行设立金融科技部，形成“横向到边、纵向到底”的金融科技板块体系，推动金融与科技融合发展。

1月14日，杭州西湖区人民法院对杭州魔蝎数据科技侵犯公民个人信息案进行一审宣判。

魔蝎科技犯侵犯公民个人信息罪，判处罚金人民币3000万元；法定代表人、总经理周某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币50万元；技术总监袁某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币30万元。另没收魔蝎科技3000万元违法所得，并上缴国库。